Découvrez comment optimiser vos actions, obligations et ETF avec nos stratégies éprouvées de diversification. Plus de 1915 clients nous font confiance pour leur planification financière.
Les investissements comportent des risques de perte en capital. Consultez un conseiller qualifié avant d'investir.
Des professionnels expérimentés dédiés à optimiser votre rendement et sécuriser votre avenir financier
Directrice de la planification financière
Avec 12 ans d'expérience dans la gestion d'actifs et les fonds indiciels, Marie-Claire a aidé plus de 500 familles à optimiser leur épargne-retraite. Spécialiste des REER et CELI, elle maîtrise parfaitement les subtilités fiscales canadiennes pour maximiser vos investissements.
Analyste senior en investissements
Expert en analyse de marché avec une spécialisation dans l'immobilier et les FPI (fiducies de placement immobilier). Jean-Philippe surveille constamment les tendances des taux d'intérêt et des matières premières pour ajuster nos stratégies d'allocation d'actifs selon les cycles économiques.
Spécialiste en gestion des risques
Sarah apporte une expertise unique en couverture et techniques de réduction des risques. Ancienne analyste chez une grande banque canadienne, elle excelle dans l'optimisation de la volatilité des portefeuilles tout en préservant le potentiel de croissance à long terme de vos placements.
Conseiller en planification de retraite
Spécialiste reconnu en planification de retraite et optimisation fiscale, David a développé des stratégies innovantes de rentes et d'assurance-vie. Il accompagne nos clients dans la création de revenus durables pour leurs vieux jours, en maximisant les avantages des régimes enregistrés canadiens.
Tout ce que vous devez savoir sur nos services de planification financière et d'investissement
La clé réside dans l'évaluation de votre tolérance au risque et vos objectifs temporels. Généralement, nous recommandons une base d'ETF diversifiés (40-60%), complétée par des actions de qualité (20-35%) et des obligations pour la stabilité (15-25%). Cette allocation évolue selon votre âge et vos buts financiers spécifiques.
L'épargne traditionnelle offre sécurité mais rendements limités, souvent inférieurs à l'inflation. L'investissement en capital-risque présente un potentiel de gains élevés mais avec volatilité accrue. Nous équilibrons ces approches selon votre profil, intégrant aussi des fonds communs et placements alternatifs pour diversifier intelligemment.
Les frais composés peuvent réduire significativement vos gains sur 20-30 ans. C'est pourquoi nous privilégions les ETF à frais réduits (0,05-0,25% annuel) versus les fonds actifs traditionnels (1-2,5%). Sur un portefeuille de 100 000$, cette différence peut représenter 50 000$ ou plus à la retraite.
L'inflation érode effectivement la valeur réelle de votre argent. Nous recommandons des obligations indexées à l'inflation, des actions de secteurs défensifs, et des investissements dans l'immobilier ou les matières premières. La diversification géographique aide aussi à réduire l'impact des fluctuations économiques locales.
Nous suggérons une révision trimestrielle légère et un bilan approfondi annuel. Les marchés évoluent, tout comme votre situation personnelle. Évitez le trading excessif qui génère des coûts, mais ajustez graduellement selon les performances relatives de vos actifs et l'évolution de vos objectifs de vie.
Quatre étapes simples pour transformer votre approche financière et maximiser vos investissements
Évaluation détaillée de votre situation financière actuelle, incluant actifs, dettes, revenus et objectifs. Nous analysons votre tolérance au risque et définissons ensemble vos priorités d'investissement à court et long terme.
Création d'une stratégie sur mesure intégrant diversification optimale, allocation d'actifs et sélection de produits financiers adaptés. Nous déterminons le mix idéal entre croissance, revenus et préservation du capital selon vos besoins.
Implémentation progressive de votre plan d'investissement avec accompagnement à chaque étape. Ouverture de comptes, transferts d'actifs et premiers achats selon la stratégie établie, avec formation pratique sur les outils utilisés.
Monitoring régulier des performances, ajustements selon l'évolution des marchés et de votre situation. Rapports trimestriels détaillés et rencontres annuelles pour optimiser votre stratégie et atteindre vos objectifs financiers.
Votre satisfaction et vos résultats sont au cœur de notre mission
Tous nos frais et commissions sont clairement expliqués avant signature. Aucun coût caché, aucune surprise. Vous recevez un rapport détaillé de tous les frais appliqués à votre portefeuille chaque trimestre.
Accès direct à nos conseillers qualifiés par téléphone ou courriel. Réponse garantie sous 24h ouvrables pour toutes vos questions. Formation continue incluse pour vous aider à comprendre vos investissements.
Possibilité de modifier votre stratégie sans pénalité si votre situation évolue. Nous nous adaptons à vos changements de vie : mariage, naissance, changement d'emploi, approche de la retraite.
Les résultats individuels peuvent varier selon la situation financière, la tolérance au risque et les conditions de marché.
Découvrir nos servicesDes outils professionnels pour optimiser vos investissements et suivre vos progrès en temps réel
Évaluation détaillée de vos actifs actuels avec recommandations de rééquilibrage. Identification des secteurs sur ou sous-pondérés, analyse des corrélations entre vos positions et suggestions d'optimisation fiscale pour maximiser vos rendements nets.
Notifications automatiques sur les opportunités de marché, changements réglementaires et moments optimaux pour rééquilibrer. Surveillance continue des seuils de risque et alertes personnalisées selon vos objectifs et votre profil d'investisseur.
Tableaux de bord complets avec métriques de performance, comparaisons avec indices de référence et projections de croissance. Analyse des coûts, impact de l'inflation et progression vers vos objectifs financiers à long terme.
Optimisation de vos stratégies fiscales avec maximisation des avantages REER, CELI et autres comptes enregistrés. Planification des récoltes de pertes, timing des retraits et structures efficaces pour minimiser votre fardeau fiscal annuel.